Banco Plata, una historia de éxito en la obtención de una licencia bancaria
- Tenet Consultores
- 30 diciembre, 2024
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Caso de éxito,Consultoría financiera
La fintech ahora tiene la aprobación de la CNBV para convertirse en banco
Tenet Consultores asesoró a Plata de manera integral para su autorización como Institución de Banca Múltiple para operar en México, y agradecemos la confianza de esta entidad para acompañarla durante este proceso en materia financiera, tecnológica, operativa y regulatoria.
“Felicitamos a Plata por haber obtenido su autorización como Institución de Banca Múltiple. Definitivamente serán un competidor muy relevante para el desarrollo del sistema financiero mexicano”.
Tenet Consultores
El modelo novedoso de esta fintech combina innovación, tecnología y un enfoque en la inclusión financiera, la simplicidad, la conveniencia, la confianza y la seguridad.
Su tarjeta de crédito cuenta con el respaldo de MasterCard y es aceptada en miles de establecimientos en México y a nivel internacional.
La experiencia
Fundada en 2022, Plata cuenta con una amplia trayectoria en la banca digital, resultado de la conjunción de un grupo de expertos decididos a marcar un cambio en el ecosistema financiero de México.
Neri Tollardo, confundador y CEO de Plata, ha aportado su experiencia en la banca internacional tras su paso por Morgan Stanley, en Reino Unido, y en Tinkoff Bank, en Rusia. Determinado a replicar el éxito obtenido en otras partes del mundo, Tollardo se enfocó en el mercado mexicano.
El reto
En septiembre de 2022, Plata Card se acercó a Tenet Consultores para solicitar asesoría en su proceso de obtención de licencia como Institución de Banca Múltiple ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
El objetivo era ampliar los alcances de la entidad para que, además de ser capaz de otorgar crédito, pudiera ser un constiituirse en un proveedor único de todos los servicios financieros que requieren sus clientes.
Las necesidades de Plata
- Tener una estrategia para convertir su fintech en un banco establecido en México
- Obtener la aprobación de la CNBV para operar como Institución de Banca Múltiple en México
- Tener la licencia para operar instrumentos de ahorro e inversión
- Llegar a un sector de clientes interesados en hacer crecer su dinero
- Aportar a la inclusión financiera en México
La estrategia de Tenet Consultores
- Crear un plan de trabajo
- Fijar una ruta definida para conseguir la aprobación de la licencia bancaria
- Definir los requrimientos financieros, legales, operativos y tecnológicos
- Asegurar el cumplimiento de los requerimientos de la CNBV
- Implementar el plan y cumplir los plazos de los trámites
- Obtener la aprobación de la licencia para Plata
El trabajo en conjunto
La amplia experiencia de Neri Tollardo, confundador y CEO de Plata, en el sector financiero internacional permitió avanzar de manera fluida en el trabajo conjunto con Tenet Consultores en la obtención de la autorización como Institución de Banca Múltiple. Junto con los equipos de ambas empresas, la consultoría realizó todos los procesos necesarios para la obtención de la licencia bancaria.
Servicios
- Asesoría financiera especializada
- Riesgo tecnológico y seguridad de la información
- Asesoría jurídica normativa y regulatoria
- Prevención de lavado de dinero
Los resultados
El 10 de diciembre de 2024, la Junta de Gobierno de la CNBV otorgó a la firma tecnológica enfocada en el segmento de tarjetas de crédito Plata Card la autorización para constituirse como Institución de Banca Múltiple, lo cual representa el inicio de nuevas oportunidades para la empresa en el ecosistema financiero mexicano.
Ahora, Banco Plata, además de ofrecer crédito, tendrá la oportunidad de fomentar el ahorro y ofrecer acceso a instrumentos de inversión. Esto le da acceso a un mayor sector del mercado mexicano que está en busca de mejores vías hacer crecer su dinero, lo que fomenta a su vez una mayor inclusión financiera.
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